Thị trường Forex mang lại rất nhiều cơ hội kiếm tiền. Nhưng nó cũng đi kèm với vô vàn rủi ro tiềm ẩn. Bạn không nên đầu tư nếu chưa có đủ kiến thức. Bài viết này Tự Học Forex sẽ cung cấp trọn bộ kiến thức forex cơ bản nhất. Chúng tôi sẽ giúp bạn xây dựng nền tảng vững chắc trước khi bắt đầu.
Những Khái Niệm Quan Trọng Trong Forex Cơ Bản
Để giao dịch thành công, bạn phải hiểu ngôn ngữ của thị trường. Dưới đây là những thuật ngữ quan trọng nhất bạn cần nắm rõ. Đừng bỏ qua phần này vì nó cực kỳ quan trọng.
Cặp Tiền Tệ (Currency Pairs)
Trong Forex, tiền tệ luôn được giao dịch theo từng cặp. Bạn không thể chỉ mua hoặc bán một đồng tiền lẻ loi. Đồng tiền đứng trước gọi là đồng tiền cơ sở. Đồng tiền đứng sau gọi là đồng tiền định giá.
Thị trường chia các cặp tiền thành ba nhóm chính:
- Nhóm thứ nhất là các cặp tiền chính:
Chúng luôn có chứa đồng Đô la Mỹ (USD).
Ví dụ như EUR/USD, GBP/USD hay USD/JPY. Đây là những cặp có tính thanh khoản cao nhất.
- Nhóm thứ hai là các cặp tiền chéo:
Chúng không chứa đồng USD nhưng được ghép từ các đồng tiền mạnh khác.
Ví dụ như EUR/GBP hoặc GBP/JPY. Nhóm thứ ba là các cặp tiền ngoại lai (Exotic pairs). Nhóm này rủi ro cao và phí giao dịch thường rất đắt.
Thị trường chia các cặp tiền thành ba nhóm chính
Pip Và Point Trong Giao Dịch
Pip là đơn vị dùng để đo lường sự thay đổi của tỷ giá. Với hầu hết các cặp tiền, Pip là số thập phân thứ tư.
Ví dụ tỷ giá EUR/USD tăng từ 1.1050 lên 1.1051. Sự dịch chuyển 0.0001 này chính là giá trị của 1 Pip.
Point là một đơn vị đo lường nhỏ hơn Pip. Quy đổi tiêu chuẩn là 1 Pip sẽ bằng 10 Point. Các sàn giao dịch hiện nay thường báo giá với 5 số thập phân. Số cuối cùng đó chính là Point. Nó giúp việc báo giá trở nên chính xác hơn rất nhiều.
Lot – Đơn Vị Khối Lượng Giao Dịch
Lot là đơn vị quy chuẩn để đo khối lượng bạn giao dịch. Trong chứng khoán, bạn mua cổ phiếu theo số lượng. Trong Forex, bạn đặt lệnh theo đơn vị Lot. Một Lot tiêu chuẩn (Standard Lot) có giá trị là 100.000 đơn vị tiền cơ sở.
Tuy nhiên, người mới không cần phải giao dịch với số lượng lớn như vậy. Các sàn cho phép bạn giao dịch bằng Mini Lot (0.1 Lot). Bạn cũng có thể dùng Micro Lot (0.01 Lot). Khối lượng 0.01 Lot tương đương với 1.000 đơn vị tiền tệ. Nó rất an toàn cho người vốn ít.
Lot – Đơn Vị Khối Lượng Giao Dịch
Xem thêm: Hướng dẫn mở tài khoản ICMarkets chi tiết
Đòn Bẩy (Leverage) Và Ký Quỹ (Margin)
Đòn bẩy là công cụ giúp bạn giao dịch với số vốn lớn. Sàn giao dịch sẽ cho bạn “vay” tiền để mở lệnh. Ví dụ bạn dùng đòn bẩy tỷ lệ 1:100. Chỉ với 100 USD, bạn có thể giao dịch khối lượng lên tới 10.000 USD.
Ký quỹ (Margin) là số tiền thực tế bạn phải bỏ ra. Nó giống như một khoản tiền cọc để giữ lệnh. Đòn bẩy càng cao thì tiền ký quỹ yêu cầu càng thấp. Tuy nhiên, đòn bẩy cao cũng làm tăng rủi ro cháy tài khoản. Người mới chỉ nên dùng đòn bẩy ở mức thấp.
Thời Gian Hoạt Động Của Thị Trường Ngoại Hối
Thị trường Forex mở cửa liên tục 24 giờ mỗi ngày. Nó hoạt động xuyên suốt 5 ngày trong tuần. Bắt đầu từ sáng sớm thứ Hai và đóng cửa vào rạng sáng thứ Bảy (theo giờ Việt Nam). Bạn có thể giao dịch bất cứ lúc nào bạn rảnh.
Thị trường được chia thành 4 phiên giao dịch chính. Đó là phiên Sydney, phiên Tokyo, phiên London và phiên New York. Mỗi phiên sẽ có những đặc điểm và mức độ biến động riêng. Việc chọn đúng thời gian giao dịch rất quan trọng.
Sôi động nhất là thời điểm giao thoa giữa phiên London và New York. Lúc này là buổi tối theo giờ Việt Nam (từ 19h đến 23h). Khối lượng tiền luân chuyển trên thị trường lúc này đạt mức cao nhất. Rất nhiều nhà đầu tư Việt Nam thích giao dịch vào khung giờ này.
Thị trường được chia thành 4 phiên giao dịch chính
Xem thêm: Top 5 sàn Forex uy tín nhất Việt Nam hiện nay
Hướng Dẫn Từng Bước Tham Gia Thị Trường Cho Người Mới
Để trở thành một trader thực thụ, bạn cần có lộ trình rõ ràng. Đừng vội vàng nạp tiền thật khi chưa hiểu luật chơi. Hãy tuân thủ nghiêm ngặt các bước hướng dẫn dưới đây.
Bước 1: Chọn Sàn Môi Giới (Broker) Uy Tín
Sàn môi giới là nơi kết nối bạn với thị trường. Việc chọn sai sàn có thể khiến bạn mất trắng số tiền đầu tư. Hãy chọn những sàn có giấy phép hoạt động từ các tổ chức quốc tế. Ví dụ như giấy phép của FCA (Anh), ASIC (Úc) hoặc CySEC (Síp).
Một sàn tốt phải có phí giao dịch (Spread) thấp. Tốc độ nạp rút tiền cũng phải diễn ra nhanh chóng. Hỗ trợ khách hàng bằng tiếng Việt là một điểm cộng lớn. Đừng tin vào những lời cam kết lợi nhuận khủng từ các sàn lừa đảo.
Bước 2: Mở Tài Khoản Giao Dịch
Sau khi chọn được sàn ưng ý, bước tiếp theo là tạo tài khoản. Bạn cần đăng ký tài khoản forex trên trang chủ của sàn. Quá trình này hoàn toàn miễn phí và diễn ra rất nhanh. Bạn chỉ cần điền đúng thông tin cá nhân của mình.
Sau đó, bạn cần tải lên tài liệu để xác minh danh tính. Thường là Chứng minh nhân dân hoặc Căn cước công dân. Bạn cũng cần xác minh địa chỉ bằng hóa đơn điện nước hoặc sao kê ngân hàng. Việc này nhằm tuân thủ luật chống rửa tiền quốc tế.
Bước 3: Tải Và Cài Đặt Phần Mềm Giao Dịch
Để đặt lệnh, bạn cần một phần mềm chuyên dụng. Phổ biến nhất hiện nay là phần mềm MetaTrader 4 (MT4) hoặc MetaTrader 5 (MT5). Hầu hết các sàn đều hỗ trợ hai nền tảng này. Bạn có thể tải nó về máy tính hoặc điện thoại thông minh.
Bạn hãy dành thời gian để làm quen với các công cụ trên đó. Học cách mở biểu đồ, thay đổi khung thời gian. Đặc biệt là phải biết cách đặt lệnh Mua (Buy) và Bán (Sell).
Bước 4: Học Phân Tích Và Luyện Tập Bằng Tài Khoản Demo
Đây là bước quan trọng nhất quyết định sự thành bại. Đừng bao giờ bỏ qua tài khoản Demo. Tài khoản này cung cấp cho bạn tiền ảo nhưng dữ liệu giá là thật. Nó giúp bạn làm quen với nhịp đập của thị trường.
Bạn cần tìm đọc các bài hướng dẫn trade forex để nâng cao kỹ năng. Hãy học cách phân tích kỹ thuật thông qua biểu đồ nến Nhật. Tìm hiểu về các đường xu hướng, vùng hỗ trợ và kháng cự. Cố gắng xây dựng cho mình một hệ thống giao dịch riêng.
Học Phân Tích Và Luyện Tập Bằng Tài Khoản Demo
Nghệ Thuật Quản Lý Vốn Và Rủi Ro Trong Forex
Nhiều người nghĩ rằng giỏi phân tích là sẽ thắng. Sự thật không phải như vậy. Quản lý vốn mới là chén thánh thực sự. Nếu không biết quản lý rủi ro, bạn sẽ sớm bị đào thải khỏi thị trường.
Luôn Đặt Stop Loss Và Take Profit
Stop Loss (Cắt lỗ) là lệnh tự động đóng giao dịch khi giá đi ngược dự đoán. Take Profit (Chốt lời) là lệnh tự động thu lợi nhuận khi giá đạt mục tiêu. Đây là hai công cụ bảo vệ tài khoản của bạn.
Không bao giờ được vào lệnh mà không có Stop Loss. Thị trường luôn có những biến động bất ngờ không lường trước được. Một lệnh không cắt lỗ có thể thiêu rụi toàn bộ tài khoản của bạn. Hãy rèn luyện thói quen này ngay từ ngày đầu tiên.
Tuân Thủ Nguyên Tắc 2%
Các trader chuyên nghiệp luôn có quy tắc rủi ro rõ ràng. Quy tắc nổi tiếng nhất là quy tắc 2%. Nghĩa là bạn không bao giờ được phép rủi ro quá 2% tổng số vốn cho một lệnh giao dịch.
Ví dụ tài khoản của bạn có 1.000 USD. Mức rủi ro tối đa cho mỗi lệnh của bạn chỉ là 20 USD. Nếu lệnh đó chạm Stop Loss, bạn chỉ mất 20 USD. Bạn vẫn còn tới 980 USD để làm lại. Điều này giúp tâm lý của bạn luôn thoải mái.
Nghệ Thuật Quản Lý Vốn Và Rủi Ro Trong Forex
Tâm Lý Giao Dịch – Kẻ Thù Số Một Của Trader
Tâm lý chiếm đến 60% thành công của một nhà đầu tư. Hai cảm xúc nguy hiểm nhất là lòng tham và nỗi sợ hãi. Lòng tham khiến bạn đánh khối lượng lớn để mong làm giàu nhanh. Nỗi sợ hãi khiến bạn chốt lời quá sớm hoặc giữ lệnh lỗ quá lâu.
Các Câu Hỏi Thường Gặp (FAQs)
Pip, Lot và Spread là gì?
Đây là các định nghĩa về forex cơ bản cho người mới:
-
Pip: Đơn vị đo lường mức độ biến động giá nhỏ nhất của một cặp tiền.
-
Lot: Đơn vị đo lường khối lượng giao dịch (1 Lot tiêu chuẩn = 100.000 đơn vị tiền tệ cơ sở).
-
Spread: Mức chênh lệch giữa giá mua (Ask) và giá bán (Bid), thường được xem là chi phí giao dịch trả cho sàn.
Đòn bẩy (Leverage) trong Forex là gì?
Đòn bẩy là công cụ do sàn giao dịch cung cấp, cho phép bạn giao dịch với khối lượng tiền lớn hơn nhiều so với số vốn thực tế đang có. Đòn bẩy giúp khuếch đại lợi nhuận nhưng đồng thời cũng làm tăng rủi ro thua lỗ.
Làm thế nào để quản lý rủi ro khi giao dịch?
Hai công cụ cơ bản và quan trọng nhất là Stop Loss (Cắt lỗ) – tự động đóng lệnh khi giá đi ngược hướng dự đoán đến một mức nhất định, và Take Profit (Chốt lời) – tự động đóng lệnh khi đạt mức lợi nhuận kỳ vọng. Cài đặt sẵn hai lệnh này là nguyên tắc bắt buộc cho người mới.
